+7 (3842) 65-00-76
ЗВОНИТЕ! КОНСУЛЬТАЦИЯ БЕСПЛАТНО.
Кемерово, пр-т Ленина, 55, офис 2
Заказать обратный звонок
Юридические услуги для бизнеса и частных лиц
Работаем с 2012 года

Гарантия качества:

Если наш юрист представлял ваши интересы в суде и решение суда 1 инстанции вынесено не в Вашу пользу - мы обжалуем это решение в вышестоящий суд бесплатно.

Акции и спецпредложения

Регистрация ИП/ООО БЕСПЛАТНО !*

При заключении договора сроком на год на абонентское бухгалтерское обслуживание услуги по регистрации ИП/ООО предоставляются бесплатно. Звоните!

Показатели нашей эффективности

1. Средний юридический стаж сотрудников более 10 лет.
2. Эффективность работы за 2017 год составила 83% выигранных дел.
4. Зарегистрировано более 320 предприятий.

Отзывы

«Благодарность Федерации тяжелой атлетики Кемеровской области коллективу ООО "Региональная Юридическая Группа" за помощь в подготовке и проведении XXIV Всероссийского турнира по тяжелой атлетике памяти... [читать далее] Олимпийского чемпиона А. Воронина от Председателя Федерации тяжелой атлетики Кемеровской области С.Н. Ващенко, Ноябрь 2016 г.»
С.Н. Ващенко,
Председатель Федерации тяжелой атлетики Кемеровской области, Кемерово
«Надежному и стабильному партнеру»
Суркова Е.В.,
Руководитель по массовому бизнесу, Кемерово
Оставить отзыв
Все отзывы (36)
Отправить наш прайс-лист
на почту?
Ваш email:
email рассылки Конфиденциальность гарантирована
email рассылки

Сообщество

Дело выиграно — Выпуск 13. Оспаривание блокировки банковской карты по 115-ФЗ

У клиента под новый 2017 год была заблокирована банковская карта. В списках террористов клиент не значился и решений суда в отношении него тоже не было. В связи с чем мы обратились в ПАО «СБЕРБАНК РОССИИ» сначала с претензией, а потом и с иском в суд об обязании разблокировать карту и счета клиента.

Дело осложнялось тем, что фактически банк не признавал, что карта и счета заблокированы, а доказательств иного у нас по сути и не было, кроме запросов службы безопасности банка и устных разъяснений сотрудников банка. Все чеки, которые выдавал банкомат были зашифрованы кодами банка, а письменного ответа нам никто не предоставил. Все ответы сводилось к ссылкам на 115-ФЗ и намекам, что нам все самим должно быть понятно.

Но нам удалось в самом процессе добиться признания банка, что по сути карта заблокирована и банк тем самым ограничивает права клиента пользоваться и распоряжаться своими денежными средствами. Хотя, по их словам, если лично посетить банк, то можно снять денежные средства. Однако на практике сотрудники банка даже отказывались разговаривать.

Вся суть блокировки карты и счетов по 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма» сводится к тому, что банк имеет право, если он ссылается на этот закон, заблокировать движение по счету до 5 дней, и в случае решения Росфинмониторинга – до 30 дней. У банка не было ни решения суда, ни доказательств того, что клиент находится в списках террористов или что у клиента есть иные ограничения на пользование банковскими услугами. Также у банка не было решения Росфинмониторига, а значит и действия банка - незаконны.

Да, по Договору с банком, банк может в одностороннем порядке расторгнуть договор, например, при двойном отказе в проведении операции. Однако в данном случае действия банка были незаконны.
В первой инстанции мы нам отказали в иске, с формулировкой, что банк все сделал правильно.
В Апелляции же по делу приняли новое решение и наши требования удовлетворили.

http://rlg5.ru/images/upload/Sberbank.jpg

25 октября 2017

2012-2018 © «ООО Региональная Юридическая Группа»

ОГРН: 1124205017705

Создание интернет-магазина — BmShop

+7 (3842) 65-00-76
ЗВОНИТЕ! КОНСУЛЬТАЦИЯ БЕСПЛАТНО.
Кемерово, пр-т Ленина, 55, офис 2
Заказать обратный звонок
Нужна консультация?